投資信託 初心者だからしっかり勉強しよう

投資信託とは、先にのべたように、
自分に代わって資産を運用してくれる、
証券会社や投資信託会社に、
資本を委託する事で、成り立つ金融商品のことです。

運用を任せる訳なのですから、
そこには当然手数料が発生するわけなのですが、
その手数料は銀行などへの預貯金、
或いは株式投資や為替投資の際に、
会社へ支払う手数料などよりかなり高くなります。

更に、重要なのは、
手数料の他にも様々なコストが掛かります。

それらを御説明していきましょう。

まず第一に、購入時には販売手数料と消費税が掛かります。

販売手数料はファンドによっては、
無料となるところもあるのですが、
相場としては基準価額の、
だいたい1～3％程度、と言われています。

消費税について、ここでは省略します。

次に、換金時にもやはりコストは発生します。

信託財産留保額や換金手数料は、
会社によって必要な所、
必要でない所があるので、
事前に確認する必要があるでしょう。

換金時には消費税のほかに、
利益が出た場合には所得税や、
住民税もやはり掛かります。

これらは他の投資手段でも同じですね。

これらのほかにも、信託財産から差引されるコストとしては、
募集手数料や信託報酬、売買委託手数料などがあります。

募集手数料は、投資家が投資信託を、
購入する時に支払う費用のことで、
消費税も掛かります。

信託報酬とは、投資信託の運用費用の一部を、
投資家が負担すると言うものです。

売買委託手数料とは、
証券会社に売買注文を委託する為の手数料です。

これらのコストがどれほどの額、
掛かるかと言うのはやはり非常に重要です。

特に初心者の方であれば、
ただ単に購入時の料金にだけ目を奪われがちですから。

そう言った初心者の方は、
気が付かない間に損をしている、
と言う可能性もあります。

全てしっかり把握していき、
どれだけの利益を出せばトータルで、
プラスになるのかをしっかり、
理解しておくことが重要です。

初心者だからこそ、
こう言った努力は惜しんではなりません。